Право поручать банкам устанавливать сведения о клиенте, его представителе, выгодоприобретателе и бенефициаре планируют дать, в частности (п. 4 ст. 1 проекта):
– страховым брокерам;
– операторам по приему платежей;
– лизинговым компаниям;
– ломбардам;
– юрлицам-скупщикам и продавцам драгметаллов и камней, ювелирных изделий, их лома;
– организациям-посредникам при купле-продаже недвижимости;
– операторам связи, которые сами предоставляют мобильную связь.
Если банк нарушит правила идентификации, с него можно, например, взыскать договорную неустойку (абз. 2 п. 6 ст. 1 проекта).
Упрощенную идентификацию клиента-физлица разрешат проводить еще и по номеру водительского удостоверения. Это касается банков, страховщиков (кроме страховых медорганизаций в сфере ОМС), МФО и ряда других финкомпаний (п. 8 ст. 1 проекта).
Документ: Проект Федерального закона N 1104357-7 (https://sozd.duma.gov.ru/bill/1104357-7)
